1. Introducción
Pin-Up Casino, disponible en hotelesenconcepcion.cl, opera bajo Carletta N.V., empresa con sede comercial en Curazao y licencia internacional vigente. El presente documento describe la Política contra el Blanqueo de Capitales (AML) y el procedimiento Conozca a su Cliente (KYC) que rige nuestra plataforma de tragamonedas, juegos de mesa, casino en vivo y apuestas deportivas para usuarios chilenos.
Esta política forma parte integral del marco normativo aplicable junto con los Términos y Condiciones, la Política de Privacidad, la Política de Cookies y la Política de Juego Responsable. Acceder al sitio implica aceptación expresa de todos ellos en su versión vigente al momento de cada sesión.
El programa de verificación es de cuatro etapas progresivas y combina validación documental, contrastación de datos contra fuentes públicas y monitoreo continuo de la actividad para asegurar que los métodos de pago empleados no han sido suplantados ni utilizados por terceros sin autorización. Cualquier irregularidad detectada deriva en suspensión preventiva mientras se resuelve la verificación reforzada.
2. Definición de blanqueo de capitales
Se entiende por blanqueo de capitales:
- La conversión o transferencia de bienes (especialmente dinero) a sabiendas de que proceden de actividad delictiva, con el fin de ocultar o disimular el origen ilícito de dichos bienes o de ayudar a personas implicadas a eludir las consecuencias legales.
- La ocultación o disimulación de la naturaleza, origen, ubicación, disposición, movimiento o titularidad reales de bienes que proceden de actividad delictiva.
- La adquisición, posesión o uso de bienes sabiendo, en el momento de recibirlos, que proceden de actividad delictiva.
- La participación, asociación, tentativa, complicidad y asesoramiento en cualquiera de las acciones anteriores.
Se considera blanqueo aun cuando las actividades generadoras de los bienes se hubieran realizado en otro país.
3. Cumplimiento normativo
El programa AML / KYC de Pin-Up Casino cumple con:
- Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, sobre prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales.
- Reglamento (UE) 2015/847 relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos.
- Regulaciones de la UE que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas o embargos sobre determinados bienes y tecnologías, incluidos los productos de doble uso.
- Ordenanza Nacional sobre Identificación al Prestar Servicios (Curazao N.G. 2017, n.º 92).
- Ordenanza Nacional sobre Notificación de Transacciones Inusuales (Curazao N.G. 2017, n.º 99).
- Ordenanza Nacional de Sanciones (Curazao N.G. 2014, n.º 55).
4. Organización del programa AML / KYC
Conforme a la legislación AML, Pin-Up Casino ha designado al "nivel más alto" para la prevención del blanqueo: la dirección plena de Carletta N.V. es la responsable.
Adicionalmente, un AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) se encarga de la aplicación de la política y los procedimientos dentro del Sistema. El AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la Dirección General. Cada cambio significativo en la política AML está sujeto a aprobación por la Dirección General y el AMLCO.
5. Información que recopilamos
Recopilamos toda la información y documentos por las siguientes razones:
Identificación y verificación del cliente
Garantizamos identificar con precisión a cada jugador y verificar su identidad mediante documentos, datos o información de fuentes fiables e independientes.
Identificación del titular real
Identificamos al titular real y adoptamos medidas razonables para verificar su identidad, especialmente en casos que involucran entidades legales.
Comprensión de la relación comercial
Buscamos una comprensión clara del propósito y la naturaleza prevista de cada relación comercial para adaptar nuestros servicios y cumplir requisitos regulatorios.
Diligencia continuada y monitorización
Realizamos diligencia debida continuada y escrutamos las transacciones a lo largo de toda la relación, verificando, cuando es necesario, la fuente de fondos.
6. Datos requeridos al usuario
Para verificar tu identidad podemos solicitar:
- Nombre y apellidos
- Dirección residencial permanente
- Fecha de nacimiento
- Lugar de nacimiento
- Nacionalidad
- Número de identificación
- Documento de identidad vigente emitido por el gobierno con fotografía (pasaporte, DNI)
- Si tu documento no permite verificar la dirección, podemos solicitar otros documentos como extracto bancario, factura de servicios, carta de autoridad pública o contrato de alquiler de los últimos seis meses
También podemos contactarte por carta, email o teléfono para verificar la información proporcionada. Podemos enviar un código de verificación al correo electrónico para confirmar que la dirección es actual y genuina.
7. Diligencia debida reforzada
Aplicamos diligencia debida reforzada en los siguientes casos:
- Residentes en zonas geográficas de mayor riesgo
- Personas Políticamente Expuestas (PEPs)
- Transacciones que pudieran favorecer el anonimato
- Transacciones por importe igual o superior a 2.000.000 CLP
- Sospechas de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo
- Dudas sobre la veracidad o adecuación de los datos previamente obtenidos
En estos casos podemos solicitar información adicional sobre ocupación, dirección anterior, fuente de fondos o riqueza (ahorros personales, empleo, pensiones, venta de acciones y dividendos, ventas inmobiliarias, ganancias de juego, herencias y regalos, indemnizaciones legales) y razones de las transacciones previstas.
8. Verificación documental
Como parte del proceso podemos solicitar:
- Copia de tu pasaporte, DNI o permiso de conducir
- Una segunda fotografía con la cara del titular (puedes ocultar todos los datos excepto fecha de nacimiento, nacionalidad, género, nombre, apellido, lugar de nacimiento y foto)
- Las cuatro esquinas del documento deben ser visibles en la misma imagen
- Todos los detalles deben ser claramente legibles
Realizamos verificaciones adicionales en función de la situación cuando sea necesario.
9. Países de mayor riesgo
Aplicamos especial atención a transacciones procedentes de:
- Países de la lista FATF de Jurisdicciones de Alto Riesgo sujetas a Acción
- Países de la lista FATF de Jurisdicciones Sujetas a Mayor Supervisión
- Países de la Declaración Pública del CFATF
- Países identificados como Jurisdicciones de Preocupación en el Informe Internacional de Estrategia de Control de Narcóticos del Departamento de Estado de EE. UU.
- Países de la lista de la Comisión Europea con deficiencias estratégicas en AML/CFT
- Países sancionados por la OFAC
- Países identificados como apoyo a actividades terroristas
- Países del Índice de Percepción de la Corrupción de Transparency International
10. Reporte de actividades sospechosas
El AMLCO decidirá, conforme a las obligaciones legales aplicables, si es necesario emitir un informe a la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) y si procede terminar la relación comercial con el cliente.
Como cumplimiento, mantenemos:
- Programa obligatorio de formación AML conforme a la última evolución regulatoria para todo el personal en contacto con finanzas
- Sesiones académicas de formación AML para todos los nuevos empleados
11. Contacto
Para cualquier consulta sobre esta política AML / KYC, contacta a compliance@hotelesenconcepcion.cl o a través del chat en vivo disponible 24/7.